← 18 марта 2021 →
30 финансовых нелегалов обнаружили в Кузбассе в 2020 году  В 2020 году сотрудники Сибирского главного управления Банка России выявили в Кемеровской области 29 «черных» кредиторов и одну организацию с признаками финансовой пирамиды. Материалы по ним переданы в правоохранительные и надзорные органы, сказано в сообщении отделения Кемерово СГУ ЦБ РФ.
«Черные» кредиторы незаконно предлагали гражданам получить деньги в короткие сроки. В некоторых случаях они действовали под видом микрофинансовых организаций или ломбардов. Злоумышленникам выгодно неограниченно начислять проценты, штрафы и пени, они могут досрочно продать залоговое имущество и применить незаконные методы взыскания, указал Сергей Драница, управляющий отделением Кемерово СГУ ЦБ РФ.
Тогда как деятельность легальных микрофинансовых организаций ограничена законом: общая сумма всех начисленных платежей заёмщика не может превышать сумму долга более чем в 1,5 раза, включая займы и кредиты до года, оформленные после 1 января 2020 года. Проверить МФО на легальность можно на сайте Центробанка.
Несмотря на то, что в Кузбассе выявили одну компанию с признаками финансовой пирамиды, риск столкнуться с подобными организациями у кузбассовцев сохраняется: за прошлый год почти половина выявленных на территории страны пирамид действовала онлайн. Все чаще злоумышленники привлекают людей через «мессенджеры» и аккаунты в социальных сетях, «гарантирую» высокий доход и обещая за новых привлеченных участников начислить дополнительные бонусы.
Всего в прошлом году Банк России выявил свыше 1,5 тыс. нелегальных участников финансового рынка: 821 «черного» кредитора, 222 финансовые пирамиды и около 400 нелегальных форекс-дилеров.
«Авант-ПАРТНЁР»
| 
